A indústria fintech está em constante evolução e melhoria, e 2023 não é exceção. Prevê-se que o espaço fintech se multiplique e alcance US$ 174 bilhões em 2023 e as principais tendências que impulsionam esse crescimento serão IA e Machine Learning; Financiamento embutido; SaaS; Banco Aberto; IoT; e Blockchain. A partir de 2022, aprox. 550 startups fintech estão operando em Israel, o que para os padrões globais é um número extremamente grande de empresas, dado o tamanho da população de Israel. Atualmente, existem 20 fintechs constituídas em Israel avaliadas em mais de US$ 1 bilhão.

Essas empresas fintech em Israel estão operando em vários campos especializados, como pagamentos e liquidação, nos quais (17%) das empresas estão concentradas. Campos especializados adicionais incluem gerenciamento de risco (14%), análise de dados (14%), operações relacionadas a seguros (12%), comércio (11%) e investimentos (10%).

Vamos dar uma breve olhada na contribuição de Israel para essas principais tendências globais que impulsionam o ecossistema Fintech.

  1. IA e aprendizado de máquina: as startups israelenses desenvolvem e aplicam a tecnologia de IA para uma variedade de finalidades, como análise de negócios, aplicativos, segurança cibernética e assistência médica. Mais de 40% das empresas israelenses de IA estão envolvidas em tecnologia de dados e software empresarial. O ecossistema da nação startup adotou muito bem a tecnologia generativa de IA com startups como gerador de imagem Astria-Ai, conteúdo 3D personalizado GenieLabs, ferramenta de integridade de código interativa movida a Codium-AI; BookWrox- Transformando livros em programas de TV dignos de compulsão.
  2. Embedded Finance: Espera-se que a indústria de Embedded Finance em Israel cresça 53,4% anualmente, atingindo US$ 605,2 milhões em 2023, fornecendo a infraestrutura para que as empresas construam, lancem e dimensionem produtos de crédito, ajudando as empresas a avaliar a credibilidade de seus clientes para casos de uso, incluindo cartões de crédito, atribuições de linha de crédito e ofertas compre agora, pague depois (BNPL). Algumas startups notáveis ​​neste setor são PayZen, Lama AI e Noble.
  3. SaaS: o setor de SaaS está avançando na direção certa e atingirá a marca de US$ 623 bilhões em 2023 com uma taxa de crescimento anual composta de 18%. O uso de SaaS fornece acesso a ferramentas poderosas com protocolos de segurança aprimorados para armazenamento e gerenciamento de dados que seriam difícil ou caro para as empresas individuais implementarem. Algumas startups fintech SaaS notáveis ​​de Israel são Guma – Expense Management SaaS para clientes corporativos de bancos; Firmbase- Plataforma de Planejamento e Análise Financeira; Plataforma de gerenciamento de postura de segurança Adaptive Shield- SaaS.
  4. Open Banking: Open banking é uma tecnologia financeira que permite aos clientes compartilhar com segurança suas informações financeiras com terceiros, oferecendo-lhes mais controle e flexibilidade sobre suas finanças. Algumas das startups israelenses notáveis ​​que operam no campo de open banking são a ezbob – a empresa oferece soluções de empréstimo modulares e de ponta a ponta e orienta bancos e instituições financeiras por meio de uma transformação digital complexa. Feezback Technologies – desenvolve soluções para open banking, atendendo grandes empresas financeiras e fintechs.
  5. Internet das Coisas (IoT): As implicações para fintech são vastas, pois a IoT tornou os serviços bancários mais seguros, eficientes e convenientes. Os bancos estão usando sensores embutidos em seus produtos para monitorar as atividades dos clientes e automatizar as respostas. A plataforma de personalização em qualquer lugar com tecnologia AI da Dynamic Yield oferece experiências individualizadas em cada ponto de contato do cliente: web, aplicativos, e-mail, quiosques, Internet das Coisas e call centers. A Nation-E desenvolve tecnologia de proteção cibernética para infraestrutura crítica e a Internet Industrial das Coisas.
  6. Blockchain: Blockchain é uma das tendências mais empolgantes da fintech. Blockchain é um livro digital que registra e verifica diferentes tipos de transações. Além de seus benefícios de segurança, o blockchain tem implicações potenciais para economia de custos devido à sua natureza distribuída. dWallet Labs é uma empresa de segurança cibernética especializada em tecnologia blockchain. O Fuse Labs é uma plataforma de código aberto centrada nas pessoas que conecta pagamentos diários ao blockchain sem comprometer a experiência do usuário.

Artigo escrito por Wrushabh Ghodmare, da Missão Econômica de Israel em Mumbai.