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Soluciones Israelíes para la detección de fraude financiero

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Muchos delitos suelen cometerse con fines de lucro. Esto aplica al delito cibernético, que se lleva a cabo con mayor frecuencia para obtener ganancias financieras.

Las incidencias de fraude financiero han aumentado junto con la expansión en el uso de la banca móvil, la banca por Internet, las carteras móviles, el comercio electrónico y el comercio de acciones en línea. Incluyen los relacionados con tarjetas de crédito, tarjetas de débito, banca en línea y móvil, seguros, manipulación informática, esquemas contables, etc.

Israel es conocido por ser un líder en innovación Fintech y seguridad cibernética. También considerada como una “nación emergente” durante las últimas tres décadas, ha estado a la vanguardia del desarrollo de soluciones que han mejorado la seguridad de los paises y de las organizaciones.

A continuación, compartimos soluciones israelíes disruptivas para la detección de fraude:

  1. SONAR by ThetaRay:SONAR es una solución SaaS- para fintech que realiza el monitoreo y detección de transacciones que detecta y previene de manera eficiente el lavado de dinero (AML) y otros delitos financieros. Esto permite nuevas oportunidades comerciales a través de pagos seguros y de confianza. Mediante el uso de una forma avanzada de IA llamada “intuición de inteligencia artificial” y una familia de algoritmos patentados, SONAR analiza los datos de forma dinámica sin depender de escenarios o modelos predefinidos.
  2. RISKIFIED by RiskifiedUna solución antifraude que ayuda a los comerciantes a aprobar pedidos que habrían rechazado. Protege a los clientes de ataques de apropiación de cuentas, combate los fallos de pago en el momento del pago y ayuda a los comerciantes a bloquear cualquier intento de fraude mientras mantiene políticas amigables para el consumidor. La plataforma de gestión de riesgos de comercio electrónico ayuda a los comerciantes a eliminar el riesgo y la incertidumbre en sus negocios al aprovechar el aprendizaje automático que agrega datos de muchos de los comerciantes en línea más grandes del mundo y crea efectos de red que impulsan mayores ventas y generan ahorros de costos para sus comerciantes.
  3. BioCatch: Es una solución que ofrece conocimientos de comportamiento avanzados que brindan a las organizaciones globales inteligencia procesable para crear un viaje digital seguro y sin fricciones para el cliente. Crean un mundo de confianza y facilidad a lo largo de todo el ciclo de vida de la identidad digital, desde la protección de apertura de cuentas, la protección contra la apropiación de cuentas, la detección de cuentas mula, la detección de estafas de ingeniería social, etc.
  4. AGROSCOPE by AGROSCOPE by Detelix Software Technologies Limited: Argoscope revisa 24/7 todos los pagos de la empresa, incluidos proveedores, clientes, asegurados, salarios y cualquier otro proceso organizacional, con el fin de detectar a tiempo errores y fraudes, así como el cumplimiento de los procedimientos de trabajo. Argoscope se integra en todas las bases de datos posibles, examinando así todos los procesos comerciales de extremo a extremo. El sistema se basa en el conocimiento y la experiencia de los mejores expertos, incluidos gerentes de finanzas, riesgos, auditores internos, seguridad de la información y cibernética de las grandes organizaciones en Israel, utilizando aprendizaje automático, inteligencia comercial, reaprendizaje y desarrollo de nuevos algoritmos, todo ello de forma contínua.
  5. ARGOS EDGEby Cyberint: una plataforma de protección de riesgos digitales (DRP) basada en SaaS que permite a los equipos de seguridad identificar y abordar cualquier exposición a riesgos cibernéticos existentes que provenga de más allá de los perímetros de seguridad tradicionales. Esta solución DRP está totalmente integrada con las capacidades de monitoreo de la superficie de ataque, con la capacidad de pasar a la inteligencia de amenazas en tiempo real. Proporciona un enfoque holístico y proactivo para frustrar las amenazas más allá del perímetro. El resultado es una protección completa y superior del ciclo de vida frente a una amplia gama de amenazas externas, basada en un enfoque triple de detección, supervisión y reparación.
  6. SIX INTELLIGENCE SETS byPaygilant: Estas capas dinámicas analizan y correlacionan información relevante a lo largo del viaje del usuario, determinando si una transacción es segura o conlleva riesgo. A lo largo de este proceso, Paygilant observa varios atributos relacionados con el usuario, el dispositivo, la aplicación y la transacción. Esto se utiliza para tejer una representación de identidad del usuario, proporcionando una puntuación de riesgo que indica el nivel de riesgo de cada transacción.

El panorama de los delitos financieros sigue evolucionando todos los días a medida que los ciberdelincuentes utilizan una combinación de técnicas para eludir la seguridad de las instituciones financieras y corporativas. Se promueve una mayor vigilancia y conciencia de tales amenazas al sector financiero para mantenerse al día con la guerra de seguridad cibernética.

Para obtener más información sobre las soluciones mencionadas anteriormente pueden contar a Angela Estrada Angela.estrada@israeltrade.gov.il