Da Israele diverse soluzioni per contrastare le frodi finanziarie

Molti crimini vengono commessi per motivi economici. Lo stesso vale per il crimine informatico, che viene condotto sempre più frequentemente a scopo di lucro.
Le frodi finanziarie sono aumentate di pari passo con l’enorme espansione dell’uso del Mobile banking, dell’Internet banking, dei Mobile Wallet, dell’e-commerce e del trading online di azioni. Tra queste, quelle che riguardano carte di credito, carte di debito, online e mobile banking, assicurazioni, manipolazioni informatiche, schemi contabili, ecc.

Israele è rinomato per essere leader nell’innovazione Fintech e nella sicurezza informatica. Considerata anche una “Start-up Nation”, negli ultimi tre decenni è stata all’avanguardia nello sviluppo di soluzioni che hanno migliorato la sicurezza dei Paesi e persino delle organizzazioni.

Siamo lieti di condividere alcune delle migliori soluzioni israeliane per il rilevamento delle frodi:

1. SONAR di ThetaRay: SONAR è una soluzione SaaS cloud-native per le fintech che consente di lanciare facilmente il monitoraggio e lo screening delle transazioni guidato dall’intelligenza artificiale, in grado di rilevare e prevenire efficacemente il riciclaggio di denaro (AML) e altri reati finanziari, consentendo nuove opportunità di business grazie a pagamenti affidabili e sicuri. Utilizzando una forma avanzata di AI chiamata “intuizione dell’intelligenza artificiale” e una famiglia di algoritmi proprietari e brevettati, SONAR analizza i dati in modo dinamico senza affidarsi a scenari o modelli predefiniti.

2. RISKIFIED di Riskified: Una soluzione antifrode che aiuta gli esercenti ad approvare ordini che avrebbero rifiutato. Protegge i clienti da attacchi dolosi di acquisizione di account, combatte i fallimenti dei pagamenti alla cassa e aiuta gli esercenti a bloccare gli abusi, rispettando al contempo le politiche a favore dei consumatori. La piattaforma di gestione dei rischi dell’e-commerce aiuta gli esercenti a eliminare i rischi e le incertezze nelle loro attività sfruttando l’apprendimento automatico che aggrega i dati di molti dei più grandi esercenti online del mondo e crea effetti di rete che fanno aumentare le vendite e generano risparmi per gli esercenti.

3. BioCatch: offre approfondimenti comportamentali avanzati, fornendo alle aziende informazioni utili per creare un percorso digitale sicuro e senza attriti per i clienti. Crea un mondo di fiducia e facilità nell’intero ciclo di vita dell’identità digitale, dalla protezione dell’apertura del conto, alla protezione dell’acquisizione del conto, al rilevamento del conto Mule, al rilevamento delle truffe di ingegneria sociale, ecc.

4. AGROSCOPE di Detelix Software Technologies Limited: Argoscope controlla 24 ore su 24, 7 giorni su 7, tutti i pagamenti dell’azienda, compresi i fornitori, i clienti, gli assicurati, gli stipendi e qualsiasi altro processo organizzativo, al fine di individuare in tempo errori, frodi e appropriazioni indebite, nonché la conformità delle procedure di lavoro. Argoscope si integra in ogni possibile database, esaminando così ogni processo aziendale end-to-end. Il sistema si basa sulle conoscenze e sull’esperienza dei migliori esperti, tra cui i responsabili finanziari, i rischi, i revisori interni, la sicurezza informatica e i cyber delle grandi organizzazioni in Israele, utilizzando il machine learning, la business intelligence, il re-learning e sviluppando costantemente nuovi algoritmi. Argoscope tiene traccia degli asset di un’organizzazione ovunque e in qualsiasi momento.

5. ARGOS EDGE di Cyberint: una piattaforma di protezione dal rischio digitale (DRP) basata su SaaS che consente ai team di sicurezza di identificare e affrontare qualsiasi esposizione al rischio informatico esistente proveniente da oltre i tradizionali perimetri di sicurezza. Questa soluzione DRP è completamente integrata con funzionalità di monitoraggio della superficie di attacco, con la possibilità di passare alle informazioni sulle minacce in tempo reale. Fornisce un approccio olistico e proattivo per contrastare le minacce oltre il perimetro. Il risultato è una protezione completa e superiore del ciclo di vita da un’ampia gamma di minacce esterne, basata su un approccio tripartito di individuazione, monitoraggio e rimedio.

6. SEI SET DI INTELLIGENZA di Paygilant: Questi livelli dinamici analizzano e correlano le informazioni rilevanti durante il percorso dell’utente, determinando se una transazione è sicura o rischiosa. Durante questo processo, Paygilant osserva vari attributi relativi all’utente, al dispositivo, all’applicazione e alla transazione. Tutto ciò viene utilizzato per creare una rappresentazione dell’identità dell’utente, fornendo un punteggio di rischio che indica il livello di rischio di ogni transazione.

Il panorama della criminalità finanziaria si evolve di giorno in giorno, poiché i criminali informatici utilizzano una combinazione di tecniche di hacking e social engineering per aggirare l’attuale sicurezza delle istituzioni finanziarie e aziendali. Per stare al passo con la guerra della sicurezza informatica, è necessario aumentare la vigilanza e la consapevolezza di queste minacce al settore finanziario.