深得信賴的以色列金融詐欺檢測解決方案
經濟利益往往是許多犯罪的主因，同樣地現今社會中頻繁發生的網路犯罪也大多是為了獲得經濟利益。
隨著行動銀行、網路銀行、電子錢包、電子商務和線上股票交易的使用量大幅增加，金融詐欺事件也隨之增加；金融詐欺涉及信用卡、簽帳金融卡、網路和行動銀行、保險、電腦惡意操控、會計騙局等多個層面。
以色列被視為國際間金融科技創新和網路資安的領導者。 在過去的三十年裡，以色列也被視為“新創之國”；以色列始終堅守在開發提高國家及組織安全解決方案的最前端崗位上。
以下請參考一些以色列詐欺檢測的頂尖解決方案:
- ThetaRay 的 SONAR: SONAR 是金融科技的雲端原生 SaaS 解決方案，可輕鬆啟動 AI 驅動的交易監控和篩選，有效檢測和防止洗錢 (AML) 及其他金融犯罪，讓使用者透過可信賴且可靠的方式付款進而使業者可創造新的商機。 SONAR 使用“人工智能直覺”的高級 AI 形式和一系列專有的專利算法，動態分析數據，且不依賴於預先定義的場景或模型。
- RISKIFIED by Riskified: RISKIFIED是一種專精於解決詐欺的解決方案，該解決方案幫助商家批准他們本來會拒絕的訂單。 該方案可保護客戶免受惡意帳戶的接管攻擊，且在結賬時防止支付交易失敗，並幫助商家在維護消費者友好政策的同時阻止任何濫用行為。 該公司技術主要是透過機器學習技術來建立電子商務風險管理平台，並協助商家消除業務中的風險和不確定性；該公司機器學習科技匯總了來自世界上許多最大線上商家的數據，並創造了網路效應，從而推動更高的銷售額並為商家節省成本。
- BioCatch: BioCatch提供先進的行為洞察力，為全球組織提供可操作的情報，以創建安全且無摩擦的數位客戶體驗。該公司在整個數位身份生命週期中創造了一個信任和輕鬆的世界，可提供多重歷程的安心體驗，囊括開戶保護、帳戶接管保護、騾子賬戶檢測、社會工程詐騙檢測等。
- Detelix Software Technologies Limited 的 AGROSCOPE: Argoscope 全天候 24 小時檢查所有公司付款流程，包括供應商、客戶、被保險人、工資和任何其他組織流程，以便及時發現錯誤、詐欺和挪用公款，並檢視工作程序合規性 。Argoscope 整合到各個可能的數據庫中，從而檢查每個端到端的業務流程。 該系統是由最佳專家的知識和經驗所建構成，囊括以色列大型組織的財務經理、風險、內部審計師、資訊安全和網路等專家智慧，並使用機器學習、商業智能、再學習和開發新演算法在現有基礎上等步驟，讓 Argoscope可隨時隨地追踪保護組織的資產完整性。
- Cyberint 的 ARGOS EDGE: ARGOS EDGE是基於 SaaS 的數位風險保護 (DRP) 平台，使安全團隊能夠識別和解決來自傳統安全邊界之外的任何現有網路風險。 此 DRP 解決方案與攻擊面監控功能完全整合，能夠轉為及時威脅情報。 它提供了一種全面和主動的方法來阻止邊界以外的威脅。 其分析結果是基於發現、監控和補救三管齊下的方法，且對各種外部威脅提供完整和卓越的生命週期保護。
- Paygilant 的SIX INTELLIGENCE SETS: 該公司技術運用這些動態層來分析和串聯整個用戶體驗的相關訊息，確定交易是安全的。 在整個過程中，Paygilant 觀察與用戶、設備、應用程式和交易相關的各種屬性。 這些屬性都將用於描繪出用戶的身份輪廓，提供指示每筆交易的風險級別和風險評分。
隨著網路犯罪分子結合使用駭客和社交工程技術來威脅當前金融和企業機構的安全，金融犯罪的格局每天都在不斷擴張。 金融部門應提高對此類威脅的防範和警惕，以跟上網路安全戰的步伐。
欲知更多以色列的創新資訊，請垂詢http://www.itrade.gov.il/或駐台北以色列經濟貿易辦事處。
*本文由以色列經濟工業部駐肯亞經濟貿易辦事處Ms. Tanya Ogwel所撰寫；繁體中文翻譯及編輯：Ms. Kai-ting Huang
